Elk overzicht, rechtstreeks uit je grootboek.
Winst-en-verlies, balans, kasstroom, KPI’s en afwijkingen, gegenereerd uit je eigen administratie. Klik elk cijfer door tot op de rekeningen en boekingen eronder, en neem het overal mee via één Exportmenu.
Afwijkingen
5 gunstig 1 ongunstig
| Regel | Werkelijk | Budget | Afwijking | % | |
|---|---|---|---|---|---|
| Omzet | €2.889.681 | €2.878.291 | €11.390 | +0,4% | Gunstig |
| Kostprijs van de omzet | −€1.661.431 | −€1.683.800 | €22.369 | +1,3% | Gunstig |
| Brutowinst | €1.228.250 | €1.194.491 | €33.759 | +2,8% | Gunstig |
| Personeelskosten | −€451.544 | −€457.882 | €6.338 | +1,4% | Gunstig |
| −€253.317 | −€241.858 | −€11.459 | −4,7% | ||
| Overige bedrijfskosten liggen €11k boven budget in oktober. Marketing verklaart het: €20k boven het eigen budget van €41k, vooral de beursstand op de Installatievakbeurs (€27.966, geboekt op 14 okt). Huisvesting, Autokosten, ICT en software, en Algemene kosten bleven onder budget. Gebaseerd op: W&V en rekeningen 4100–4800, Okt 2026 | |||||
| EBITDA | €523.389 | €494.751 | €28.638 | +5,8% | Gunstig |
W&V 4600 Marketing
Klik op een regel om de rekeningen erachter te openen.
| Rekening | Werkelijk | Budget | Afwijking |
|---|---|---|---|
| 4100 Huisvesting | −€75.995 | −€77.395 | €1.400 |
| 4300 Autokosten | −€32.931 | −€33.860 | €929 |
| 4500 ICT en software | −€53.197 | −€55.627 | €2.430 |
| −€60.796 | −€41.116 | −€19.680 | |
| 4800 Algemene kosten | −€30.398 | −€33.860 | €3.462 |
| Totaal | −€253.317 | −€241.858 | −€11.459 |
| Datum | Boeking | Bedrag |
|---|---|---|
| 3 okt | Online campagnes, oktober | −€17.631 |
| 14 okt | Beursstand, Installatievakbeurs | −€27.966 |
| 21 okt | Brochures en drukwerk | −€9.119 |
| 28 okt | Sponsoring, lokale voetbalclub | −€6.080 |
| Totaal | −€60.796 |
Overzichten
De overzichten, en het maandbeeld.
De klassieke winst-en-verliesrekening, balans, kasstroom en KPI’s, een W&V per kostenplaats of dimensie, en een vergelijking van budget, realisatie en prognose. De W&V per maand zet alle twaalf maanden naast elkaar: realisatie tot de maand die je kiest, daarna budget of prognose.
- Omzet per klant en per artikel, en kanaalmarge, waar ingericht
- Buitenlandse entiteiten omgerekend naar euro’s tegen ECB-koersen
- Budget versus realisatie in elke rapportage
- Interface in het Nederlands en het Engels, licht en donker
Afwijkingen
Afwijkingen verklaard, tot op de boeking.
De afwijkingenrapportage markeert elke regel als gunstig of ongunstig. Vraag de AI een regel te verklaren, zet er je eigen notities bij en zie de bevindingen die bij de maandafsluiting tellen.
Klik op een regel voor de rekeningen erachter, en daarna voor de boekingen achter elke rekening. Het cijfer in de rapportage en de boekingen eronder komen uit hetzelfde grootboek.
Afwijkingen
5 gunstig 1 ongunstig
| Regel | Werkelijk | Budget | Afwijking | % | |
|---|---|---|---|---|---|
| Omzet | €2.889.681 | €2.878.291 | €11.390 | +0,4% | Gunstig |
| Kostprijs van de omzet | −€1.661.431 | −€1.683.800 | €22.369 | +1,3% | Gunstig |
| Brutowinst | €1.228.250 | €1.194.491 | €33.759 | +2,8% | Gunstig |
| Personeelskosten | −€451.544 | −€457.882 | €6.338 | +1,4% | Gunstig |
| −€253.317 | −€241.858 | −€11.459 | −4,7% | ||
| Overige bedrijfskosten liggen €11k boven budget in oktober. Marketing verklaart het: €20k boven het eigen budget van €41k, vooral de beursstand op de Installatievakbeurs (€27.966, geboekt op 14 okt). Huisvesting, Autokosten, ICT en software, en Algemene kosten bleven onder budget. Gebaseerd op: W&V en rekeningen 4100–4800, Okt 2026 | |||||
| EBITDA | €523.389 | €494.751 | €28.638 | +5,8% | Gunstig |
W&V 4600 Marketing
Klik op een regel om de rekeningen erachter te openen.
| Rekening | Werkelijk | Budget | Afwijking |
|---|---|---|---|
| 4100 Huisvesting | −€75.995 | −€77.395 | €1.400 |
| 4300 Autokosten | −€32.931 | −€33.860 | €929 |
| 4500 ICT en software | −€53.197 | −€55.627 | €2.430 |
| −€60.796 | −€41.116 | −€19.680 | |
| 4800 Algemene kosten | −€30.398 | −€33.860 | €3.462 |
| Totaal | −€253.317 | −€241.858 | −€11.459 |
| Datum | Boeking | Bedrag |
|---|---|---|
| 3 okt | Online campagnes, oktober | −€17.631 |
| 14 okt | Beursstand, Installatievakbeurs | −€27.966 |
| 21 okt | Brochures en drukwerk | −€9.119 |
| 28 okt | Sponsoring, lokale voetbalclub | −€6.080 |
| Totaal | −€60.796 |
Exporteren
Eén Exportmenu voor elke rapportage.
Kopieer een tabel, download CSV, Excel met werkende formules of PDF, zet de rapportage in een managementrapportage, maak hem vast op het dashboard, of open hem als Workbook.
Dashboard
Een dashboard dat begint bij een sjabloon.
Bouw het dashboard uit blokken van elke rapportage, elk met een eigen periode, entiteit, grootte en weergave als tabel of grafiek. Begin bij een sjabloon: Pulse voor de kerncijfers, het jaar per maand, de kas en wie er nog moet betalen; Briefing voor wat er vervalt en achterstallig is, de kas en het jaar op papier; of Kas en werkkapitaal.
Dashboard
De omzet bedraagt €25,60M en het nettoresultaat €2,59M. De kaspositie bedraagt €3,38M.
€25,60M
Omzet, jaar tot nu toe
Oktober €2,89M
€3,80M
EBITDA, jaar tot nu toe
14,8% van de omzet
€2,59M
Nettoresultaat, jaar tot nu toe
10,1% van de omzet
€3,38M
Liquide middelen, eind oktober
W&V, 2026
Werkelijk januari t/m oktober
Verschuldigd en achterstallig
Open op 5 nov 2026, langst achterstallig eerst
| Klant | Open | Status |
|---|---|---|
| Oostzand Retail | €48.210 | Achterstallig · 62 dagen |
| Marewijk Zorg | €31.940 | Achterstallig · 34 dagen |
| Kortveld Logistiek | €86.420 | Achterstallig · 12 dagen |
| Fjordlys Bygg AS | €22.750 | Vervalt over 6 dagen |
3 facturen achterstallig, in totaal €166.570.
Kas
€3,38M
Liquide middelen, eind oktober
Het jaar op papier
| Dit jaar | Vorig jaar | Δ | |
|---|---|---|---|
| Omzet | €25.602.154 | €23.395.060 | +9,4% |
| EBITDA | €3.795.160 | €3.104.603 | +22,2% |
| Nettoresultaat | €2.591.592 | €2.071.593 | +25,1% |
€3,38M
Kas nu
€2,10M
Laagste, week 52
€2,66M
Over 13 weken
Liquiditeit
Current ratio
3,42x
+0,15xt.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Quick ratio
3,42x
+0,15xt.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Cash ratio
1,53x
+0,20xt.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Werkkapitaal
Werkkapitaal
€5.330.643
+€333.107t.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Debiteurentermijn (DSO)
43 dagen
−1 dagt.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Crediteurentermijn (DPO)
34 dagen
0 dagent.o.v. Sep 2026
Nov 2025 – Okt 2026
Voorraadtermijn (DIO)
Niet beschikbaar
Workbooks
Een live spreadsheet op je cijfers.
Open een leeg Workbook of begin bij de winst-en-verliesrekening, balans, kasstroom of KPI’s. Schrijf formules, houd de historie bij, exporteer naar Excel of CSV, en vraag de AI het Workbook te lezen en uit te leggen wat de cijfers drijft.
W&V Okt 2026
Workbook| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Aug 2026 | Sep 2026 | Okt 2026 | |
| 2 | Omzet | 2.475.346 | 2.876.367 | 2.889.681 |
| 3 | Kostprijs van de omzet | −1.439.341 | −1.676.851 | −1.661.431 |
| 4 | Brutowinst | 1.036.005 | 1.199.516 | 1.228.250 |
| 5 | Personeelskosten | −452.186 | −452.077 | −451.544 |
| 6 | Overige bedrijfskosten | −220.247 | −252.549 | −253.317 |
| 7 | EBITDA | 363.572 | 494.890 | 523.389 |
| 8 | ||||
| 9 | Brutomarge % | 41,9% | 41,7% | 42,5% |
Blad 1
Meer van Verain Finance
De rest van het product.
-
Managementrapportage
Bouw je maandrapportage uit sjablonen en 17 live bronnen. De AI schrijft toelichting die aan de cijfers is getoetst; jij publiceert een vaste editie en deelt die.
Bekijken -
Vraag Verain
Vraag het in gewone taal en krijg een tabel, grafiek of waterval terug, gemaakt met alleen-lezen tools op je eigen grootboek.
Bekijken -
Consolidatie
Intercompanyparen aangesloten en met één klik geëlimineerd, verschillen geparkeerd met hun ouderdom, buitenlandse entiteiten omgerekend tegen ECB-koersen.
Bekijken -
Prognose en kas
Een 13-weken kasprognose met waarschuwingen voor elke klant, en een geïntegreerde prognose over drie overzichten die per klant wordt aangezet.
Bekijken -
Koppelingen
Exact Online, Twinfield, Odoo, Tripletex en Visma.net, alleen-lezen.
Bekijken
Bekijk je eigen overzichten.
Twintig minuten. We laten de rapportages draaien op actuele cijfers en nemen je situatie door.